꿀알바, 재택근무, 고소득? 이체 알바 사기일지 몰라요!!!
아르바이트 수요가 많아지는 이때 급증하는 금융 사기가 있습니다. 바로 '이체
알바'입니다.
내 계좌에 들어온 큰돈을 쪼개어 다른 계좌로 이체해주는
일입니다. 중요한 건 나도 모르게 불법적인 돈세탁을 돕게 된다는 점 입니다.
이런 사기에 연루되면 내 계좌가 정지되거나 경찰 조사를 받을 수 있습니다.
꿀알바, 고소득 혹하는 문구로 유인
채용할 땐 주민등록증을 달라고 해요
이 광고를 본 구직자가 연락하면, 어렵지 않게 채용되는데 만나지 않고 카톡이나 전화만으로 채용합니다.
그 과정에서 주민등록증 사본, 주민등록등본, 또는 부모님 등 가족의 연락처를 요구합니다. 사기범은 자신이 입금해 준 돈을 구직자가 '먹튀'했을 때를 대비해 신분증을 담보로 삼는 거죠.
1000만 원 보낼 테니 4등분 해 송금 하세요
서류만 내면 붙는 이상한 채용이 끝나면 이제 본색을 드러냅니다. '본인 계좌로 간단한 대리 송금 업무만 하면 된다'고합니다. 자신들이 돈을 보내준 돈을 다른 사람에게 보내면 된다. 걱정할 거 없다고 합니다.
대개 수백만 원 부터 1000만 원 이상의 돈을 입금해 주고선 이를 4~5등분 해 알려준 계좌로 보내라고 합니다. 비교적 자금 세탁이 쉬운 해외송금, 무통장입금, 'OO페이' 등으로 송금하라고 합니다. 총 이체 금액의 5% 정도를 커미션으로 주고요.
- 내 계좌로 1000만 원 이상의 큰돈이 들어오면 은행 등 금융기관에서 자금 출처 조사를 할 수 있습니다. 아르바이트하면서 내 명의 계좌가 필요한 건 급여를 받을 때뿐입니다.
코인 시세차익, 기업 절제.. 이유도 갖가지
사기범은 대리 송금을 지시하면서 코인 거래소를 운영중인데, 국가마다 시세 차익이 달라서 송금하는 거다, 기업의 절세 효과를 위한 송금이다 등등 다양한 이유를 댑니다.
정상적인 돈이라면 굳이 아르바이트생을 써, 고액의 수수료를 주면서 대신 송금을 부탁할 이유는 없습니다. 모두 거짓말입니다.
실상은 보이스피싱 피해금, 마약 대금 돈세탁
이런 돈은 보이스피싱 사기로 피해자에게 빼앗은 돈이거나, 도박, 마약 대금 등 불법 자금일 가능성이 높습니다.
사기범이 이 돈을 실명 계좌로 송금하면 금융 기관의 추적을 당할 수 있어, 이체 아르바이트생의 계좌를 이용해 돈세탁하는 겁니다.
따라서 출처가 불분명한 돈을 입금받아 이체해 주는 건 불법적인 돈을 세탁해 주는 행위입니다. 이럴 경우 사용중인 모든 계좌가 정지되고, 경찰 조사를 받아야 할 수도 있습니다. 수수료를 받고 이체만 해줘도 범죄에 가담한 게 되기 때문입니다. 이런 요구에는 절대 응해선 안됩니다.
- >> 문자 키워드 차단 방법
